Vermögensberatung · Berlin & Wolfsberg
Vermögen mit Weitblick aufbauen, absichern und weitergeben.
Als Spezialisten für Investmentfonds entwickeln wir Portfolios für Privatkunden, Familien, Unternehmer und Stiftungen – provisionsfrei, ungebunden in der Fondsauswahl und vergütet über Honorar und Serviceentgelt.
Wobei dürfen wir Sie begleiten?
01
„Ich möchte mein Vermögen weiter aufbauen.“
Vermögensanlage mit Investmentfonds – als Einmalanlage, als Sparplan oder durch die Neuordnung eines bestehenden Depots.
02
„Ich möchte mein Vermögen absichern und übertragen.“
Ruhestandsplanung, Absicherung und Vermögensübertragung über Generationen – mit Blick auf die steuerlichen Schnittstellen.
- Honorar statt Provision
- Ungebunden in der Fondsauswahl
- Beratung in Deutschland und Österreich
- Finanzberater des Jahres 2024 und 2025
Leistungen
Was wir für Sie tun
Vier Leistungen, die ineinandergreifen – von der ersten Analyse über das persönliche Anlagekonzept bis zur laufenden Begleitung Ihres Vermögens.
01
Portfolioanalyse
Wir decken unerkannte Chancen und Risiken in bestehenden Depots auf – bis auf die Ebene einzelner Fondskennzahlen.
02
Anlagekonzept
Aus Ihrer Lebenssituation und Ihren Zielen entsteht ein maßgeschneidertes Fondsportfolio – mit vollständiger Kostentransparenz.
03
Ruhestands- und Vermögensplanung
Ihr Investmentkern, eingebettet in einen tragfähigen Rahmen: Entnahmestrategie, Absicherung und die Übertragung an die nächste Generation.
04
Laufende Depotbetreuung
Jährliche Servicegespräche, laufende Depotüberwachung, Anlageempfehlungen und Berichte – damit Ihr Portfolio zu Ihren Zielen passt, auch wenn sich Märkte und Lebenspläne ändern.
Was uns auszeichnet
Beratung, die auf Ihrer Seite steht
Unsere Vergütung hängt nicht davon ab, für welches Produkt Sie sich entscheiden. Daraus folgen vier Grundsätze, an denen Sie uns messen können.
Honorar statt Provision
Wir verzichten auf sämtliche Abschlussprovisionen und versteckte Produktvergütungen. Vergütet werden wir transparent über Honorar und Serviceentgelt.
Ungebunden
In der Fondsauswahl sind wir keinem Produktanbieter verpflichtet. Depotplattformen, Partnerbanken und Investmentfonds prüfen wir laufend neu.
Erfahrung
Als 3-Mann-Team aus Ruhestandsplaner, Volkswirt und Sachwertespezialist bringen wir über 60 Jahre Kapitalmarkterfahrung mit – ergänzt durch qualifizierte Steuerberater und Rechtsanwälte.
Ganzheitlich
Eine detaillierte Analyse Ihres Ist-Stands, eingebettet in einen Finanzplan, der über die reine Kapitalanlage hinausdenkt.
Auszeichnung
Finanzberater des Jahres
- 2024 Top 100
- 2025 Top 50
Beim deutschlandweiten Wettbewerb „Finanzberater des Jahres“ von Börse Online, €uro am Sonntag und €uro wurde Hans Poschart 2024 unter den Top 100 und 2025 unter den Top 50 ausgezeichnet.
Aus der Fachpresse
AssCompact · 26. September 2026
Wie das Altersvorsorgedepot die Beratung verändert
Als Gastautor beschreibt Hans Poschart in der Fachpublikation AssCompact, welche Auswirkungen das Altersvorsorgedepot auf die Beratungslandschaft hat – aus der Sicht eines jungen Maklers.
Beitrag lesen bei AssCompact (externe Website, öffnet in neuem Tab)
Ihr Ansprechpartner
Hans Ullrich Poschart
„Ohne Produkt- und Zahlenvorgaben – dafür mit voller Konzentration auf Ihren Nutzen.“
Nach Stationen bei tecis Finanzdienstleistungen und der Deutschen Kreditbank sowie einem Studium der Volkswirtschaftslehre habe ich mich bewusst für die freie Maklertätigkeit entschieden. Seit 2020 arbeite ich als freier Makler. Heute lebe ich mit meiner Familie in Österreich und betreue von den Büros in Berlin und Wolfsberg aus Mandantinnen und Mandanten in Deutschland und Österreich.
- 2016–2019 tecis Finanzdienstleistungen; 2017 Sachkunde Versicherungsvermittlung (§ 34d GewO, „Fachmann für Versicherungen“, IHK Berlin), 2018 Sachkunde Finanzanlagenvermittlung (§ 34f GewO, „Fachmann für Finanzanlagen“, IHK Potsdam)
- 2019 Berater für Wertpapierdepots bei der Deutschen Kreditbank
- 2020–2023 Studium der Volkswirtschaftslehre (B.Sc.), Universität Potsdam
- 2023 Weiterbildung zum Experten für betriebliche Altersversorgung, Deutsche Versicherungsakademie (DVA)
Standorte
Beratung in Deutschland und Österreich
Deutschland
Büro Berlin
Beratung als Finanzanlagenvermittler und Versicherungsmakler, vergütet über Honorar und Serviceentgelt.
Österreich
Büro Wolfsberg
Gewerbliche Vermögensberatung und Versicherungsmakler. Hinweise zur Tätigkeit unter dem Haftungsdach der FinanzAdmin finden Sie auf der Länderseite.
Blog VermögensBildung
Kapitalmarkt verständlich eingeordnet
Im Blog „VermögensBildung“ und in unseren Newslettern ordnen wir Marktthemen verständlich ein – ohne Prognosen und ohne Produktwerbung.
Gut zu wissen
Häufige Fragen
Ab welcher Summe kann ich einsteigen?
Die individuelle Depotbetreuung bieten wir ab einem Anlagevolumen von 100.000 € an. Standardisierte Strategien sind ab 10.000 € möglich, Sparpläne ab 100 € im Monat. Eine Honorarberatung können Sie unabhängig von der Höhe Ihres Vermögens in Anspruch nehmen.
Wie werden Sie vergütet?
In Deutschland bin ich als Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO und als Versicherungsmakler nach § 34d GewO tätig. Provisionen aus vermittelten Investmentfonds gebe ich vollständig an Sie weiter; vergütet werde ich stattdessen über ein Honorar und ein Serviceentgelt. Für Österreich gelten eigene Regeln, die Sie auf der Seite „Beratung in Österreich“ finden.
Mit welchen Kosten muss ich rechnen?
Neben den Kosten des jeweiligen Produkts (siehe Fondsunterlagen) und eventuellen Depotgebühren Ihrer Bank berechnen wir eine transparente Beratungs- oder Servicevergütung. Details finden Sie auf unserer Preisseite.
Vermitteln Sie auch ETFs?
Ja. Wir ordnen aktiv gemanagte Fonds und ETFs je nach Anlageziel ein und kombinieren sie, wo es sinnvoll ist.
Wann sind Sie erreichbar?
Montag bis Donnerstag von 9 bis 18 Uhr, Freitag von 9 bis 12 Uhr. Termine finden überwiegend online statt; persönliche Termine sind nach Vereinbarung in Berlin und Wolfsberg möglich.
So arbeiten wir
In drei Schritten zu Ihrem Konzept
1
Erstgespräch
Wir lernen Ihre Situation, Ihre Ziele und Ihre persönlichen Interessen kennen und prüfen gemeinsam, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist – kostenfrei und unverbindlich.
2
Konzept
Sie erhalten ein maßgeschneidertes Anlagekonzept mit vollständiger Kostentransparenz, abgestimmt auf Ihre Ziele und Ihre Risikotragfähigkeit.
3
Umsetzung und Begleitung
Wir begleiten Sie durch den gesamten Kaufprozess, einschließlich einer technischen Einführung in Ihr Depot – und auf Wunsch danach laufend.
Lernen wir uns kennen.
Im Erstgespräch klären wir Ihren Bedarf, gleichen Ihre Ziele und persönlichen Interessen ab und zeigen Ihnen, wie wir weiter vorgehen würden.
- 60 Minuten, kostenfrei und unverbindlich
- Online oder persönlich in Berlin und Wolfsberg