Vermögen absichern und übertragen
Ruhestandsplanung – ein verlässlicher Rahmen für Ihr Vermögen
Ein gut aufgestelltes Fondsportfolio entfaltet seinen Wert erst dann voll, wenn es in Ihre Lebenssituation eingebettet ist. Wir umgeben Ihren Investmentkern mit einem Rahmen, der Orientierung gibt, ohne Ihnen Angst zu machen.
Die Fragen dahinter
Worauf es in der Planung ankommt
Wann verändern sich Ihre Einnahmen – etwa durch den Renteneintritt?
Welcher Liquiditätsbedarf entsteht – und wann werden größere Beträge fällig?
Wie soll Ihr Vermögen eines Tages an die nächste Generation übergehen?
Ihr Weg
Sechs Bausteine, ein zusammenhängender Plan
Von der ehrlichen Bestandsaufnahme bis zur Übergabe an die nächste Generation: Jeder Baustein baut auf dem vorherigen auf – ohne diese Reihenfolge bleibt jede Planung Stückwerk.
01
Klarheit
Bestandsaufnahme und Zielklärung
Am Anfang steht ein ehrlicher Blick auf Ihre heutige Situation: bestehende Depots, Versicherungen, Immobilien und Verbindlichkeiten. Daraus leiten wir gemeinsam klare, priorisierte Ziele ab.
02
Vorausschau
Künftige Einnahmen, Ausgaben und Liquiditätsbedarf
Wir schauen über den heutigen Tag hinaus: Wann verändern sich Ihre Einnahmen? Welcher laufende Liquiditätsbedarf entsteht, und wann werden größere Beträge fällig – etwa für ein Bauvorhaben oder eine Anschaffung in den kommenden sechs bis 24 Monaten?
03
Struktur
Vermögensstruktur und Entnahmestrategie
Vermögen, das Sie in absehbarer Zeit benötigen, soll möglichst robust gegen äußere Einflüsse und liquide angelegt sein. Für die Entnahmephase entwickeln wir eine Strategie, die planbare Auszahlungen ermöglicht, ohne die Substanz unnötig zu gefährden.
04
Absicherung
Risiko-, Vorsorge- und Notfallüberlegungen
Dazu gehört der Blick auf Themen, die oft aufgeschoben werden: ausreichender Versicherungsschutz, eine Notfallreserve und die Frage, wer im Ernstfall handlungsfähig ist.
05
Übertragung
Generationen- und Nachfolgeplanung
Vermögen wirkt oft über die eigene Lebenszeit hinaus. Wir sprechen frühzeitig an, wie eine Übergabe an die nächste Generation oder eine Unternehmensnachfolge strukturell in Ihre Vermögensplanung einfließen kann.
06
Schnittstellen
Steuerliche und erbrechtliche Schnittstellen
Wo Ihre Vermögensplanung steuerliche oder erbrechtliche Fragen berührt, benennen wir das offen und ziehen qualifizierte Steuerberater und Rechtsanwälte hinzu.
Netzwerk
Spezialisten an Ihrer Seite
Ihre Vermögensplanung berührt oft mehr als die Kapitalanlage. Für Spezialthemen arbeiten wir deshalb mit qualifizierten Partnern zusammen.
Versicherungen
Für Fragen rund um Ihren Versicherungsschutz arbeiten wir mit unserem Kollegen Thomas Heide zusammen.
Recht
Für Vollmachten, Verfügungen oder Testamente arbeiten wir mit qualifizierten Rechtsanwälten zusammen.
Steuern
Steuerliche Fragen klären wir gemeinsam mit qualifizierten Steuerberatern.
Eine Rechts- oder Steuerberatung findet durch uns nicht statt.
Für wen
- Unternehmen und Stiftungen, die Rückstellungen oder zweckgebundene Mittel planvoll anlegen möchten
- Anlegerinnen und Anleger mit konkretem Entnahmeplan, etwa für den Ruhestand oder ein Bauvorhaben
- Sicherheitsorientierte Anlegerinnen und Anleger, denen Stabilität wichtiger ist als die höchstmögliche Rendite
- Alle, die ein bestehendes Depot in einen größeren Lebensplan einordnen möchten
Allgemeine Information – keine individuelle Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein zuverlässiger Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Lernen wir uns kennen.
Im Erstgespräch klären wir Ihren Bedarf, gleichen Ihre Ziele und persönlichen Interessen ab und zeigen Ihnen, wie wir weiter vorgehen würden – 60 Minuten, kostenfrei und unverbindlich.