Vermögen weiter aufbauen
Investmentfonds – der Kern Ihres Vermögens
Investmentfonds stehen im Zentrum unserer Arbeit – nicht, weil sie das einzige Anlageinstrument wären, sondern weil sie vereinen, was für den langfristigen Vermögensaufbau entscheidend ist.
Warum Investmentfonds
Vier Eigenschaften, ein solides Fundament
01
Streuung
Ihr Kapital verteilt sich auf viele Einzelwerte statt auf wenige Einzeltitel.
02
Professionelles Management
Auswahl und Steuerung der Wertpapiere liegen bei professionellen Fondsmanagern.
03
Staatliche Regulierung
Investmentfonds unterliegen klaren gesetzlichen Vorgaben und einer laufenden Aufsicht.
04
Tägliche Liquidität
Fondsanteile lassen sich grundsätzlich an jedem Handelstag kaufen und verkaufen.
Unser Ansatz
Effizienter Kern, gezielte Ergänzung
Nach der Markteffizienztheorie sind in großen, liquiden Märkten die verfügbaren Informationen weitgehend in den Kursen eingepreist. Dort ist es für aktive Fondsmanager schwer, nach Kosten dauerhaft einen Mehrwert zu erzielen. In weniger effizienten Märkten kann eine gezielte Auswahl dagegen einen Unterschied machen.
Kern · passiv
Effiziente Märkte breit und kostengünstig abbilden
Den Kern Ihres Portfolios bilden breit gestreute Indexfonds (ETFs). Sie bilden große, effiziente Märkte kostengünstig ab und sorgen für eine solide, transparente Basis.
Ergänzung · aktiv
Gezielte Selektion, wo Märkte weniger effizient sind
- Rohstoffe
- Schwellenländer
- Nebenwerte (Small Caps)
- weitere Spezialsegmente
Hier setzen wir aktiv gemanagte Fonds ein, deren Management Chancen und Risiken gezielt auswählt und steuert.
Wie Kern und Ergänzungen gewichtet werden, richtet sich nach Ihrem Ziel, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit. Mehr dazu im Blog: Markteffizienztheorie gültig? und Aktive vs. passive Investmentfonds.
Ablauf
Vom Ziel zum Portfolio
Ob Sie regelmäßig sparen, eine größere Summe einmalig anlegen oder ein bestehendes Depot überprüfen lassen möchten: Der Weg zu Ihrem Portfolio folgt immer demselben, nachvollziehbaren Ablauf.
1
Erstgespräch
Wir lernen Ihre Situation kennen, geben einen Überblick über das aktuelle Marktumfeld und prüfen gemeinsam, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist. Kostenfrei.
2
Präsentation
Sie erhalten ein maßgeschneidertes Anlagekonzept mit vollständiger Kostentransparenz.
3
Umsetzung
Wir begleiten Sie durch den gesamten Kaufprozess, einschließlich einer technischen Einführung in Ihr Depot.
Ihr Einstieg
ab 100 €
monatlich als Sparplan
ab 10.000 €
in standardisierten Strategien
ab 100.000 €
individuelle Depotbetreuung
Transparenz
Grenzen und Risiken
Gute Beratung bedeutet für uns auch, realistische Erwartungen zu setzen. Deshalb sprechen wir diese Grenzen im Erstgespräch offen an.
- Marktschwankungen Auch ein sorgfältig zusammengestelltes Fondsportfolio unterliegt den Schwankungen der Kapitalmärkte.
- Keine Kapitalgarantie Investmentfonds bieten keine Garantie auf das eingesetzte Kapital.
- Streuung ist kein Schutzschild Streuung verringert Risiken, hebt sie aber nicht auf.
Diese Seite enthält bewusst keine Renditeversprechen und keine Werbung für einzelne Produkte. Allgemeine Aussagen sind keine individuelle Anlageempfehlung. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein zuverlässiger Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Lernen wir uns kennen.
Im Erstgespräch klären wir Ihren Bedarf, gleichen Ihre Ziele und persönlichen Interessen ab und zeigen Ihnen, wie wir weiter vorgehen würden – 60 Minuten, kostenfrei und unverbindlich.