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Fondsgebundene Vermögensverwaltung

Die „Fonds-VV“ auf Erfolgskurs

Die standardisierte Vermögensverwaltung erfährt die vergangenen Jahre enormen Zulauf, sowohl von Kunden als auch von Beratern sowie deren Haftungsdächern und Maklerpools. Grund hierfür ist nicht zuletzt die immense Überregulierung der Beratungsdokumentation, welche ein Berater mit seinem Kunden durchlaufen muss. Aus diesem teils unzumutbaren, bürokratischen Akt entspringt evolutionär die Alternative einer prozess- und kostenschlanken Vermittlung eines Kunden in eine Fondsgebundene Vermögensverwaltung. (Kurz: „Fonds-VV“) Wir wollen in diesem Artikel die aktuelle Entwicklung betrachten sowie die Vor- und Nachteile beleuchten.

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Prompt: Generiere ein Bild eines Gänseblümchens im Sonnenuntergang

Älteste Kundin: 102 Jahre & der Zinseszins

In meinem gesamten Berufsleben als Finanzberater durfte ich viele Menschen kennenlernen, welche mir nicht nur seit vielen Jahren ihr Vertrauen schenken, sondern ebenfalls einen bleibenden Eindruck bei mir hinterlassen haben. Ein jüngstes Gespräch mit einer 102 Jahre alten Dame war an dieser Stelle jedoch besonders. Was mir die Dame mitgab und welchen Bogen ich zu meinem Beruf spannen konnte, möchte ich in diesem Artikel mit Ihnen teilen.

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Promt: Generiere ein Bild zweier Mönche vor einem Tempel. Der eine meditiert und der andere macht eine Karateübung in der Luft

Aktive vs. Passive Investmentfonds: Performance richtig bewerten

Die Entscheidung zwischen aktiv und passiv verwalteten Fonds ist eine ganz zentrale im Investmentprozess. Beide Arten haben Vor- und Nachteile, die sich auf das Rendite-Risikoprofil auswirken können. In diesem Artikel beleuchten wir u.A. einen häufigen Fehler in der Betrachtung der historischen Performance und geben Tipps wie Sie "gute" von "schlechten" Fonds trennen können.

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KI-generiert mit DALL-E

Cost-Average-Effect: Live-Beispiel

In einer Welt voller finanzieller Unsicherheiten bietet der Cost-Average-Effect eine Strategie, um Marktrisiken intelligent zu begegnen. Diese Methode hilft Anlegern, durch regelmäßige Investitionen ihr Risiko zu streuen und langfristig Vermögen aufzubauen. In diesem Artikel widmen wir uns der Praxis hinter der Theorie und geben einen Einblick in eine Live-Depotposition eines Kunden.

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Fondssparplan: Königsweg zum Vermögensaufbau

Ein Fondssparplan gilt als eine der zugänglichsten und effektivsten Methoden, um langfristig Vermögen aufzubauen. Investmentfonds haben zudem die Eigenschaft, die renditestärkste Anlageform zu sein. In diesem Artikel erläutern wir, wie Sie durch regelmäßige Investitionen in Fonds nicht nur Ihr Geld vermehren, sondern auch ein diversifiziertes Portfolio aufbauen können, das gegen Marktschwankungen resilient ist. Erfahren Sie, warum ein Fondssparplan der ideale Weg für Ihren finanziellen Erfolg ist.

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Vorsicht! Die Zukunft der Renditen

In diesem Artikel geben wir einen Ausblick über die Zukunft der zu erwartenden Renditen und beleuchten die zentralen Faktoren, welche hierauf Einfluss haben. Infolge der schnellen Zinsanhebungen durch die Zentralbanken sind in 2022 und 2023 nicht nur die Volkswirtschaften und Märkte unter Druck geraten, sondern wurde ganz nebenbei eine neue Ära der durchschnittlichen Marktrenditen eingeläutet.

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Abfindung: Der Rentenbooster

Die Investition einer Abfindung in eine betriebliche Altersvorsorge ist eine kluge Finanzentscheidung. Neben der steuerlichen Vorteile besteht die Chance der freien fondsgebundenen Geldanlage und somit langfristiger Ertragssteigerung. Dieser Artikel beleuchtet, wie Arbeitnehmer ihre Abfindungen steuerfrei in die betriebliche Altersvorsorge einbringen können und was zu beachten ist, um den größten Hebel für die finanzielle Zukunft zu gewährleisten.

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ELTIF – Investment der Zukunft?

European Long-Term Investment Funds, auch bekannt als ELTIFs, sind ein bahnbrechendes Finanzinstrument, das Privatanlegern neue Möglichkeiten bietet. In einer Welt, in der traditionelle Anlageformen oft nicht mehr ausreichen, um die gewünschten Renditen zu erzielen, bieten ELTIFs eine attraktive Alternative und könnten die Brücke zwischen benötigten Investitionen innerhalb Europas und nach Chancen suchenden Anlegern bilden.

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Minimalismus und Vermögensaufbau

Minimalismus ist mehr als nur ein Lifestyle-Trend – er kann auch ein mächtiges Werkzeug für den Vermögensaufbau sein. In diesem Beitrag erkunden wir, wie Minimalismus und Vermögensaufbau miteinander verbunden sind und wie du diese Philosophie nutzen kannst, um finanzielle Freiheit zu erreichen.

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